Le passage à la retraite est un moment important dans la vie d’une personne. Cette étape ne doit pas générer de l’angoisse mais au contraire une nouvelle étape de liberté et des moments de qualité.
Malheureusement, trop souvent nous découvrons chez nos clients qu’ils subissent cette étape plutôt que d’en profiter car elle n’a pas été préparée dans les détails.
Notre service de planification de la retraite
La mission de la société We Group SA est de vous accompagner quelques années avant la retraite et de vous aider à la planification financière de celle-ci. A partir de la cinquantaine, beaucoup de questions liées à la retraite commencent à préoccuper la plupart des gens et ceci est totalement normal.
Voici un exemple de quelques questions que vous allez vous poser :
- Comment sera ma santé à la retraite ?
- Où je vais passer ma retraite, en Suisse ou ailleurs ?
- Combien je vais toucher de rentes à la retraite ?
- Combien d’impôts je vais payer à la retraite ?
- Je suis propriétaire, est-ce que je dois amortir plus ma dette ou pas ?
- Je suis propriétaire, est-ce que je dois vendre ou pas ?
- Si je vais vivre en EMS un jour, qui va payer ?
- Si je décède avant mon époux(se), comment il/elle va vivre ?
- Et mes enfants, la succession qui et combien ?
Beaucoup de ces questions restent malheureusement sans réponse et la plupart de nos clients qui arrivent gentiment à la retraite se les posent. Cette situation est tout à fait normale car la retraite n’est plus rythmée par le fameux « Métro, boulot, dodo » quotidien.
Nous vivons tous une vie différente mais qui ressemble dans les grandes lignes à celle de notre voisin. Un travail rémunérateur salarié ou indépendant, des charges à payer comme un loyer, la caisse maladie, les impôts, etc… et souvent une famille dont on doit s’occuper.
A la retraite, le changement principal concerne les revenus qui ne sont plus générés par un salaire ou des revenus d’indépendants. La plupart du temps, ceux-ci sont transformés en rentes comme l’AVS, la caisse de pension LPP ou d’autres formes de rentes.
En règle générale, les revenus diminuent à la retraite mais les charges restent identiques et c’est cette situation qui est préoccupante pour la population. Le système de prévoyance suisse basé sur les 3 piliers est assez complexe à comprendre et pas toujours clair pour les personnes qui ne sont pas spécialisées.
Nos spécialistes en prévoyance, fiscalité et planification de retraite vous accompagnent et répondent à toutes ces questions qui restent trop souvent sans réponse avant le passage à la retraite, qui devrait rester un changement de vie positif et pas une source de soucis.
En nous confiant la tâche de calculer vos futurs revenus et de vous aider à planifier votre retraite nous vous éviterons des cheveux gris supplémentaires ou quelques nuits sans sommeil. Cette prestation est facturée au forfait de CHF 480.- pour une planification standard.
Notre service vous aidera à répondre à ces cinq questions principales :
- Quels seront mes revenus à la retraite ?
- Est-ce que je dois prendre la rente du 2ème pilier ou le capital ?
- Combien d’impôts je vais payer à la retraite ?
- Comment utiliser ma fortune à la retraite ?
- Pour les propriétaires, comment faire avec ma dette hypothécaire ?
C’est à vous de comprendre vos futurs revenus de l’AVS et c’est également à vous d’interpréter l’ensemble des chiffres figurants sur votre certificat LPP que vous recevez chaque début d’année. Alors qui pour vous aider ?
Comment simuler ma fiscalité à la retraite. Je suis propriétaire, que va faire ma banque avec ma dette hypothécaire ?
Ne restez pas dans l’inconnu, confiez-nous la planification de votre retraite afin de clarifier votre situation actuelle. Simplifiez-vous la vie car nous avons la possibilité de répondre à l’ensemble de vos interrogations et surtout nous avons une vision globale de votre situation.
Toute l’équipe de We Group et plus particulièrement nos spécialistes en prévoyance sont à votre disposition pour vous apporter de l’aide. N’hésitez pas à nous contacter pour obtenir des réponses à toutes vos questions liées à la retraite et optimiser votre future situation financière en effectuant les bons choix